（一）工程索賠的概念

　　索賠是在工程承包合同履行中，當(dāng)事人一方由于另一方未履行合同所規(guī)定的義務(wù)而遭受損失時(shí)，向另一方提出賠償要求的行為。在工程承包市場(chǎng)上，一般稱(chēng)工程承包方提出的索賠為施工索賠，即由于業(yè)主或其他方面的原因，致使承包者在項(xiàng)目施工中付出了額外的費(fèi)用或造成了損失，承包方通過(guò)合法途徑和程序，通過(guò)談判、訴訟或仲裁，要求業(yè)主償還其在施工中的費(fèi)用損失的過(guò)程。

　　（二）索賠的分類(lèi)

　　1.按照干擾事件分類(lèi)。按照干擾事件可以分為：工期拖延索賠；不可預(yù)見(jiàn)的外部障礙或條件索賠；工程變更索賠；工程中止索賠；其他索賠（如貨幣貶值、物價(jià)上漲、法令變化、建設(shè)單位推遲支付工程款引起索賠）等。

　　2.按合同類(lèi)型分類(lèi)。按合同類(lèi)型索賠可以分為：總承包合同索賠；分包合同索賠；合伙合同索賠；勞務(wù)合同索賠；其他合同索賠等。

　　3.按索賠要求分類(lèi)。按索賠要求可以分為：工期索賠；費(fèi)用索賠等。

　　4.按索賠起因分類(lèi)。按索賠起因索賠可以分為：建設(shè)單位違約索賠；合同錯(cuò)誤索賠；合同變更索賠；工程環(huán)境變化索賠；不可抗力因素索賠等。

　　（三）施工索賠的機(jī)會(huì)及形成

　　施工索賠是一項(xiàng)涉及面廣、學(xué)問(wèn)頗深的技巧，是承包商保護(hù)自己并獲取利益的手段。承包商在事業(yè)上的成功，很大程度上取決于其是否善于索賠。而在施工管理中能否及時(shí)、全面地發(fā)現(xiàn)潛在的索賠機(jī)會(huì)是索賠工作的前提條件，作為索賠工作人員必須具有豐富的施工管理經(jīng)驗(yàn)，熟悉施工中的各個(gè)環(huán)節(jié)，通曉各種建筑合約和建筑法規(guī)，并具有一定的財(cái)會(huì)知識(shí)，才能全方位的捕捉潛在的索賠機(jī)會(huì)。實(shí)際上，施工索賠機(jī)會(huì)存在于項(xiàng)目施工的全過(guò)程。本文結(jié)合自己十多年來(lái)的招投標(biāo)及結(jié)算工作經(jīng)驗(yàn)，就施工索賠機(jī)會(huì)談一些粗淺認(rèn)識(shí)。

　　一、業(yè)主的行為潛在著索賠機(jī)會(huì)。

　　1、因業(yè)主提供的招標(biāo)文件中的錯(cuò)誤、漏項(xiàng)或與實(shí)際不符，造成中標(biāo)施工后突破原標(biāo)價(jià)或合同包價(jià)造成的經(jīng)濟(jì)損失；

　　2、業(yè)主未按合同規(guī)定交付施工場(chǎng)地；

　　3、業(yè)主未在合同規(guī)定的期限內(nèi)辦理土地征用、青苗樹(shù)木補(bǔ)償、房屋拆遷、清除地面、架空和地下障礙等工作。導(dǎo)致施工場(chǎng)地不具備或不完全具備施工條件；

　　4、業(yè)主未按合同規(guī)定將施工所需水、電、電訊線(xiàn)路從施工場(chǎng)地外部接至約定地點(diǎn)，或雖接至約定地點(diǎn)但沒(méi)有保證施工期間的需要；

　　5、業(yè)主沒(méi)有按合同規(guī)定開(kāi)通施工場(chǎng)地與城鄉(xiāng)公共道路的通道或施工場(chǎng)地內(nèi)的主要交通干道、沒(méi)有滿(mǎn)足施工運(yùn)輸?shù)男枰](méi)有保證施工期間的暢通；

　　6、業(yè)主沒(méi)有按合同的約定及時(shí)向承包商提供施工場(chǎng)地的工程地質(zhì)和地下管網(wǎng)線(xiàn)路資料，或者提供的數(shù)據(jù)不符合真實(shí)準(zhǔn)確的要求；

　　7、業(yè)主末及時(shí)辦理施工所需各種證件、批文和臨時(shí)用地、占道及鐵路專(zhuān)用線(xiàn)的申報(bào)批準(zhǔn)手續(xù)而影響施工；

　　8、業(yè)主未及時(shí)將水準(zhǔn)點(diǎn)與座標(biāo)控制點(diǎn)以書(shū)面形式交給承包商；

　　9、業(yè)主未及時(shí)組織有關(guān)單位和承包商進(jìn)行圖紙會(huì)審，末及時(shí)向承包商進(jìn)行設(shè)計(jì)交談；

　　10、業(yè)主沒(méi)有妥善協(xié)調(diào)處理好施工現(xiàn)場(chǎng)周?chē)叵鹿芫€(xiàn)和鄰接建筑物、構(gòu)筑物的保護(hù)而影響施工順利進(jìn)行；

　　11、業(yè)主沒(méi)有按照合同的規(guī)定提供應(yīng)由業(yè)主提供的建筑材料、機(jī)械設(shè)備；

　　12、業(yè)主拖延承擔(dān)合同規(guī)定的責(zé)任，如拖延圖紙的批準(zhǔn)、拖延隱蔽工程的驗(yàn)收、拖延對(duì)承包商所提問(wèn)題進(jìn)行答復(fù)等，造成施工延誤；

　　13、業(yè)主未按合同規(guī)定的時(shí)間和數(shù)量支付工程款；

　　14、業(yè)主要求趕工；

　　15、業(yè)主提前占用部分永久工程；

　　16、因業(yè)主中途變更建設(shè)計(jì)劃，如工程停建、緩建造成施工力量大運(yùn)遷、構(gòu)件物質(zhì)積壓倒運(yùn)、人員機(jī)械窩工、合同工期延長(zhǎng)、工程維護(hù)保管和現(xiàn)場(chǎng)值勤警衛(wèi)工作增加、臨建設(shè)施和用料攤銷(xiāo)量加大等造成的經(jīng)濟(jì)損失；

　　17、因業(yè)主供料無(wú)質(zhì)量證明，委托承包商代為檢驗(yàn)，或按業(yè)主要求對(duì)已有合格證明的材料構(gòu)件、已檢查合格的隱蔽工程進(jìn)行復(fù)驗(yàn)所發(fā)生的費(fèi)用；

　　18、因業(yè)主所供材料虧方、虧噸、虧量或設(shè)計(jì)模數(shù)不符合定點(diǎn)廠(chǎng)家定型產(chǎn)品的幾何尺寸，導(dǎo)致施工超耗而增加的量差損失；

　　19、因業(yè)主供應(yīng)的材料、設(shè)備未按合約規(guī)定地點(diǎn)堆放的倒運(yùn)費(fèi)用或業(yè)主供貨到現(xiàn)場(chǎng)、由承包商代為卸車(chē)堆放所發(fā)生的人工和機(jī)械臺(tái)班費(fèi)。

　　二、業(yè)主代表的行為潛在著索賠機(jī)會(huì)。

　　l、業(yè)主代表委派的具體管理人員沒(méi)有按合同規(guī)定提前通知承包商，對(duì)施工造成影響；

　　2、業(yè)主代表發(fā)出的指令、通知有誤；

　　3、業(yè)主代表未按合同規(guī)定及時(shí)向承包商提供指令、批準(zhǔn)、圖紙或未履行其他義務(wù)；

　　4、業(yè)主代表對(duì)承包商的施工組織進(jìn)行不合理干預(yù)；

　　5、業(yè)主代表對(duì)工程苛刻檢查、對(duì)同一部位的反復(fù)檢查、使用與合同規(guī)定不符的檢查標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行檢查、過(guò)分頻繁的檢查、故意不及時(shí)檢查。

　　三、設(shè)計(jì)變更潛在著索賠機(jī)會(huì)。

　　l、因設(shè)計(jì)漏項(xiàng)或變更而造成人力、物資和資金的損失和停工待圖、工期延誤、返修加固、構(gòu)件物資積壓、改換代用以及連帶發(fā)生的其他損失；

　　2、因設(shè)計(jì)提供的工程地質(zhì)勘探報(bào)與實(shí)際不符而影響施工所造成的損失；

　　3、按圖施工后發(fā)現(xiàn)設(shè)計(jì)錯(cuò)誤或缺陷，經(jīng)業(yè)主同意采取補(bǔ)救措施進(jìn)行技術(shù)處理所增加的額外費(fèi)用；

　　4、設(shè)計(jì)駐工地代表在現(xiàn)場(chǎng)臨時(shí)決定，但無(wú)正式書(shū)面手續(xù)的某些材料代用，局部修改或其他有關(guān)工程的隨機(jī)處理事宜所增加的額外費(fèi)用；

　　5、新型、特種材料和新型特種結(jié)構(gòu)的試制、試驗(yàn)所增加的費(fèi)用。

　　四、合同文件的缺陷潛在自索賠機(jī)會(huì)。

　　l、合同條款規(guī)定用語(yǔ)含糊、不夠準(zhǔn)確；

　　2、合同條款存在著漏洞，對(duì)實(shí)際可能發(fā)生的情況未做預(yù)料和規(guī)定，缺少某些必不可少的條款；

　　3、合同條款之間存在矛盾；

　　4、雙方的某些條款中隱含著較大風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)單方面要求過(guò)于苛刻，約束不平衡，甚至發(fā)現(xiàn)某些條文是一種圈套。

　　五、施工條件與施工方法的變化潛在著索賠機(jī)會(huì)。

　　1、加速施工引起勞動(dòng)力資源、周轉(zhuǎn)材料、機(jī)械設(shè)備的增加以及各工種交叉干擾增大工作量等額外增加的費(fèi)用；

　　2、因場(chǎng)地狹窄、以致場(chǎng)內(nèi)運(yùn)輸運(yùn)距增加所發(fā)生的超運(yùn)距費(fèi)用；

　　3、因在特殊環(huán)境中或惡劣條件下施工發(fā)生的降效損失和增加的安全防護(hù)。勞動(dòng)保建等費(fèi)用；以上三項(xiàng)索賠成立的條件是招標(biāo)文件及合同對(duì)此幾項(xiàng)內(nèi)容未有預(yù)先約定。

　　4、在執(zhí)行經(jīng)甲方批準(zhǔn)的施工組織設(shè)計(jì)和進(jìn)度計(jì)劃時(shí)，因?qū)嶋H情況發(fā)生變化而引起施工方法的變化所增加的費(fèi)用。

　　六、國(guó)家政策法規(guī)的變更潛在著索賠機(jī)會(huì)。

　　l、投標(biāo)時(shí)的材料單價(jià)與實(shí)際施工時(shí)期單價(jià)差異大，超出約定值，由工程造價(jià)管理部門(mén)發(fā)布的建筑工程材料預(yù)算價(jià)格來(lái)確認(rèn)；

　　2、國(guó)家調(diào)整關(guān)于建設(shè)銀行貸款利率的規(guī)定；

　　3、國(guó)家有關(guān)部門(mén)關(guān)于在工程中停止使用某種設(shè)備、材料的通知；

　　4、國(guó)家有關(guān)部門(mén)關(guān)于在工程中推廣某些設(shè)備、施工技術(shù)的規(guī)定；

　　5、國(guó)家對(duì)某種設(shè)備、建筑材料限制進(jìn)口、提高關(guān)稅的規(guī)定；

　　6、在一種外資或中外合資工程項(xiàng)目中貨幣貶值也有可能導(dǎo)致索賠。

　　七、不可抗力事件潛在著索賠機(jī)會(huì)。

　　l、因自然災(zāi)害引起的損失；

　　2、因社會(huì)動(dòng)亂、暴亂引起的損失；

　　3、因物價(jià)大幅度上漲，造成材料價(jià)格、工人工資大幅度上漲而增加的費(fèi)用。